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平安银行(000001)
研报日期：2018-08-16 平安银行(000001) 事件 8月15日，平安银行发布2018年半年度业绩报告，营收同比增长5.9%，归母净利润同比增长6.5%。 简评 一、净利润同比增长6.5%，盈利能力有所下降 （1）营收增长提速。上半年，公司实现归母净利润133.72亿元，同比增长6.5%，二季度单季同比增6.89%，较一季度小幅提高0.76个百分点；实现营收572.41亿元，同比增长5.9%，二季度单季同比增10.83%，较一季度大幅提高9.69个百分点。其中，利息净收入同比增长0.2%，非息收入同比增长18.54%。 （2）盈利能力下降。公司年化加权平均ROE为12.36%，同口径下较去年下降20个BP；EPS为0.73元/股，BVPS为12.13元/股。 二、利息净收入重回正增长，二季度息已经企稳回升 （1）上半年实现利息净收入374.36亿元，同比增长0.2%，重新回到正增长。但占比只有65.4%，较去年全年下降4.56个百分点。 （2）净息差企稳回升。上半年年化净息差为2.26%，同口径小较去年同期下降19个BP。从趋势上看，二季度净息差已经在企稳回升，上半年年化NIM要比一季度年化NIM高1个BP。在资产端，公司综合收益率比去年全年高20个BP，其中贷款收益率提高19个BP；但在负债端，综合成本来率较去年全年高34个BP，提高幅度大于资产端，
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