网友提问:
请教专家:在投资风格中,成长型、收入型(价值型)、平衡型有什么区别?
答复:
你好!按照投资风险与收益目标划分,基金可分为收入型基金、成长型基金和平衡型基金。收入型基金以追求为投资者带来高水平的当期收入为目的,投资于各种可带来收入的有价证券。它可分为固定收入型基金和股票收入型基金。一般来说,收入型基金甚受较保守的投资者及退休者欢迎。这些人的主要投资目标是最大可能的当期收入,并希望能够保住本金。成长型基金以追求资本的长期成长为投资目的,主要投资于成长型公司的股票,这种股票的价格预期上涨速度快于一般公司的股票。它又可分为稳定成长型基金和积极成长型基金。平衡型基金是指以支付当期收入和追求资本的长期成长作为共同目的的投资基金。平衡型基金在以取得收入为目的的债券及优先股(一般比例在25%~50%)和以资本增值为目的的普通股之间进行权衡,这类基金稳定性较好,股利和股息都较高,但成长潜力不大。