1．恐惧心理
从心理学角度来讲，恐惧是一种有机体企图摆脱、逃避某种情景而又无能为力的情绪体验。恐惧是一种复杂的心理情绪，当一个人处于恐惧之中，其行为举止常表现为愤怒、敌意等一些否定性情绪，具体表现为：神经高度紧张，内心充满害怕，注意力无法集中，脑子里一片空白，不能正确判断或控制自己的举止，变得容易冲动，从而产生极大的破坏力。
股市中，恐惧主要表现在两个方面：
一则害怕损失，投资者进入股市就是为了盈利的，当投资发生亏损时就会产生恐惧心理。但是股票市场本来就是一个具有风险的市场，进入股市前就应该做好亏损的准备，以平和的心态面对得失，如果心态不好，盲目追涨杀跌，只会错上加错，在亏损的时候要反省自己，理性对待，方能减少损失。
二则害怕踏空。当市场行情好转，股票出现大幅上涨的时候，投资者没有介入，这时投资者便会有一种错失机会的感觉，尤其是当原来处于亏损状态，自己由于恐惧提前出来时感觉会更加明显。这个时候投资者往往会不顾一切盲目投入，失去对市场的判断能力，让投资者忽略了市场还有其他投资机会，结果导致更大的亏损。
2．贪婪心理
贪婪是人类的一种本性，也是影响人们心理平衡的一个重要的影响因素。特别是在股票交易市场，由于股价的上下波动迅速，会对投资者的心理产生更多的紧张感，从而容易失去对股票操作交易的客观性判断。
一般来讲投资人的信心会随着股价的上涨而增强，随着股价的下降而减弱。在股票交易中，当股票下跌时，人们总想以更低的价格买人，到最后坐失良机；当股价上涨时，总期望股价继续上扬，想以更高的价格卖出，导致利润回落甚至亏损。股票的价格不会一直跌，也不会一直涨，最终都会回归相对合理的价位。每个人购买股票时都应该有一个合理的心理预期价格，当股价达到这个心理预期价格时就应该获利了结。人的欲望是无穷的，当欲望膨胀的时候永远都无法满足当前的利润。控制贪婪，方为上策。
3．选择性判断
在股票市场中，当人们持有某只股票时，通常会过滤掉那些对该股票的不利消息，关注并放大对该股票有利的消息，主观地认为该股价会持续上涨。相反，倘若人们将持有的股票卖出时，通常会选择性地过滤掉该股票的利好消息，放大该股票的不利消息，并认为该股价会继续走低。人们往往会选择那些对自己决策有利的证据来证明自己，选择性地筛选信息判断股票的走势。
4．过度交易
大多股市投资者每天都沉浸在市场中，时刻盯着所持有股票的交易行情，担心错过获利的机会，所以时刻关注着股价的每一次波动。他们把市场当作赌场一样，寻求心理的刺激，股价的波动以及股市的消息无时无刻不在刺激着他们敏感的神经，以至于他们频繁地交易。
目前大多数投资者都偏向于短线交易，时刻关注着价格波动，情绪也随着股价的波动而战战兢兢，往往一天下来，如同经历过数次牛市和熊市的转换，身心疲惫。这使投资人的理性思考能力受到影响，极易受到一点坏消息和较大的价格波动而终止投资行为。股票的日常波动价格是难以预测的．价格的反复无常只会让过度交易者患得患失，失去对市场的正确判断能力。
5．性急心理
在股票市场投资中，很多人总想着能够快速致富，今天买的股票，明天就必须要大涨，倘若买了几天都没有大涨甚至还跌了，内心便开始躁动、不安。当这种不安达到一定程度时便会选择将股票卖出。股票投资需要耐心，没有人能做到一买人就大涨，股票的涨跌都是市场行为，是没有绝对的规律的，因为耐心不足而终止一次投资，往往失去该次投资可能的机会并浪费了时间。因此在股市投资中，要有充足的耐心，才能更好地理性参与股市投资。
6．定式心理
定式心理是指人们由于过去的经验作用，而在心理和行为上出现固定的倾向。在股市投资上，通常表现为投资者对某一类股票格外钟情，对某种操作方法十分偏爱，即便由于情况发生变化，原先的操作方法和钟爱的股票类型已经和当前形势不相宜时，他们仍然会继续保持原来的操作方法。其实这就是我们常说的习惯，习惯一旦养成便很难更改。
但是股票市场瞬息万变，热点、题材、操作理念总是在不断变化，投资者的思想必须不断适应市场的变化，不能一成不变。习惯的养成是日积月累的结果，需要投资者在投资过程中不断总结经验，不断学习，让定式心理逐渐改变。