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宁波银行(002142)
研报日期：2018-07-26 宁波银行(002142) 事件 7月26日，宁波银行发布2018年半年报业绩快报，其中营收同比增长9.79%，归母净利润同比增长19.64%。 简评 1、营收增速加快，盈利能力进一步增强 2018年上半年，公司实现营收135.22亿元，同比增长9.79%，二季度单季同比增长17.98%，较一季度提高15.68个百分点。实现归母净利润57.01亿元，同比增长19.64%，二季度单季同比增长19.97%，较一季度提高0.36个百分点。 年化加权平均ROE为21.13%，较去年同期提高0.82个百分点，EPS、BVPS分别为1.12元、11.73元，分别高出去年同期和年初水平0.18元、1.42元。 2、资产质量持续改善，拨备覆盖率进一步提高 截止二季度末，公司不良率为0.80%，在一季度末0.81%的基础上再次下降1个BP。同时逾期90天贷款占比为0.58%，比年初下降了6个BP。从而逾期90天比不良贷款的“剪刀差”为72.5%，比年初下降5.55个百分点。 此外，公司二季末拨备覆盖率达499.32%，比年初和一季末分别高6.06、0.67个百分点。但拨贷比为3.98%，要比年初和一季末低0.06个百分点。拨贷比等于不良率乘上拨备覆盖率，因此以上变化表明：公司上半年新增贷款的不良率明显要低于存量不良率，同时公司目前拨备覆盖率将近500
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tsaf666：
好，三个板
谦谦股徒：
未来成长，持仓待命