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润和软件(300339)
研报日期：2018-08-21 润和软件(300339) 本报告导读： 公司携手蚂蚁金服推进数字银行战略，共同为中小银行服务。润和 -蚂蚁联合体有望成为未来银行 IT 市场的领导者。 首次覆盖给予“增持”评级，目标价 16.12 元。 投资要点： 首次覆盖给予“增持”评级，目标价 16.12 元。 公司通过多次收购实现从软件外包商向金融科技服务商转型，并携手蚂蚁金服推进数字银行战略，共同为中小银行服务。 市场对其地位认识不足， 我们认为公司已由产品提供商向金融科技运营平台商迈进，凭借自己多年在银行IT 解决方案市场的经验与实力，加上蚂蚁金服技术和流量资源的支持，润和-蚂蚁联合体有望成为未来银行 IT 市场的领导者。预计2018-2020 年营业收入分别为 20.90、 26.64、 33.63 亿元，归母净利润3.47、 4.41、 5.55 亿元， 对应 EPS 为 0.49、 0.62、 0.78 元。给予目标价 16.12 元，对应 2018 年 PE37 倍，首次覆盖给予“增持”评级。 内忧外困下的中小银行急需金融科技助力。 面对着利率市场化、金融严监管和互联网金融发展带来的行业变局，中小银行急需金融科技支持。但是数量众多的中小银行面临着金融科技预算不足，专业人才匮乏，缺乏面向小微客户和 C 端客户的渠道优势和风控能力， 因此兼具技术和渠道优势的第三方金融科技服
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股友Md7508：
研报一出，必跌
相信凯王：
开盘就跑，没得问题