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招商银行(600036)
研报日期：2018-08-28 招商银行(600036) 结论与建议： 招商银行发布半年报： 1H2018 实现营收 1261 亿， YOY 增 11.8%，实现净利 448 亿， YOY 增 14.00%，业绩基本符合我们的预期。 收入端方面，非息收入方面表现不错，利息收入增长稳健。资产品质方面，招商不良率继续下降。作为中国零售银行领头羊，招行目前零售业务占比已达到一半以上，幷希冀通过金融科技方面的发力，进一步助力其轻型银行转型。 我们看好公司零售业务继续深化，以及金融科技发力背景下的高 ROE，目前资管新规的边际放缓及理财新规的相应放松（理财产品门槛放低至 1W）预计未来也将对招行的业绩带来不错的推动作用，公司 ROE 高于行业（ 20%左右），目前估值合理，给与“买入”的投资建议。 1H2018 净利实现 14.00%较快增长： 招商银行发布半年报， 2018 年上半年实现营收 1261 亿元， YOY 增 11.8%，实现净利 448 亿， YOY 增 14.00%，业绩与之前业绩快报一致。 对应年化 ROE19.61%， YOY 提升 0.50pct，高于同业。 非息收入高增，利息收入表现稳健： 从收入端方面来看，驱动营收的主要为非利息收入， YOY 增 17.7%至 494 亿，银行卡、信贷承诺、贷款业务佣金等业务为公司带来不错的手续费收入表现，另外去年基期较
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金湖电脑：
豪能股份，拓展新能源业务渐出佳绩。已经被誉为中国汽车零部件行业自主品牌的排头兵，通过加大技术创新力度，产品结构调整以及，开展降本增效活动的方式，实现经营业绩稳健增长。公司一季报实现净利润，4677.54万元。预计半年报将实现近亿元。目前是国内手术，同时仍为欧系，美系，日系及自主品牌配套的同步器系统供应商。预计2017年2018年2019年营业收入分别为7.82亿元，8.93亿元和10.42亿元。相对应净利润，为，1.47亿元，1.71亿元和1.98亿元。公司目前间接配套，直接配套，客户有上汽集团，东风汽车，一汽集团，上海大众汽车集团，长安汽车，吉利汽车，中国重汽集团，资材集团，格特拉克，唐山，爱信万里扬蓝黛传动，杭州，依维柯。公司开始新的布局和规划，积极拓展新能源汽车领域的业务，一，大众格特拉克上汽变速器，等，在新能源汽车传动系统开展项目合作。公司积极拓展新能源汽车业务，以大众格特拉克在新能源汽车传动系统开展了项目合作。特别是混合动力，这一块。已经获得大量订单。