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中信银行(601998)
研报日期：2018-08-28 中信银行(601998) 财报亮点：1、业绩增速平稳回升，二季度营收同比+6%。2、净息差回升，环比上升8bp，预计由资产结构和定价提升一齐拉动。3、费用管控较好，单季年化成本收入比同比下降1.6个百分点至25.5%。财报不足：1、核心负债存压，占比计息负债环比微降0.5个百分点至68.6%。2、净手续费增速较弱，同比-4%，银行卡手续费收入增速有放缓。3、多维度看资产质量稍弱。 中信银行2季度净利息、非息收入同比均有较大的扰动，因而评判其盈利能力用营收更为可比，可以看到，2季度整体业绩增速平稳回升，总体盈利尚可。1Q18、1H18营收、PPOP、归母净利润同比增速分别为4.9%/5.9%、2.2%/5.5%、6.8%/7.1%。 1H18业绩同比增长拆分：正向贡献业绩因子为非息、税收。负向贡献因子为规模、成本、拨备（息差有扰动因素，在净利息部分进行详细分析）。细看各因子贡献变化情况，边际对业绩贡献改善的是：1、规模增速、成本负向贡献度减弱。2、税收正向贡献程度上升。边际贡献减弱的是：1、非息收入正向贡献度减弱。2、拨备转为负向贡献、计提力度加大。 投资建议：公司18E、19EPB0.73X/0.67X（股份行0.78X/0.7X）；PE6.9X/6.61X（股份行6.35X/5.94X）。公司整体业绩增速平稳回升，总体盈利尚可；但从多维度
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金湖电脑：
豪能股份，拓展新能源业务渐出佳绩。已经被誉为中国汽车零部件行业自主品牌的排头兵，通过加大技术创新力度，产品结构调整以及，开展降本增效活动的方式，实现经营业绩稳健增长。公司一季报实现净利润，4677.54万元。预计半年报将实现近亿元。目前是国内手术，同时仍为欧系，美系，日系及自主品牌配套的同步器系统供应商。预计2017年2018年2019年营业收入分别为7.82亿元，8.93亿元和10.42亿元。相对应净利润，为，1.47亿元，1.71亿元和1.98亿元。公司目前间接配套，直接配套，客户有上汽集团，东风汽车，一汽集团，上海大众汽车集团，长安汽车，吉利汽车，中国重汽集团，资材集团，格特拉克，唐山，爱信万里扬蓝黛传动，杭州，依维柯。公司开始新的布局和规划，积极拓展新能源汽车领域的业务，一，大众格特拉克上汽变速器，等，在新能源汽车传动系统开展项目合作。公司积极拓展新能源汽车业务，以大众格特拉克在新能源汽车传动系统开展了项目合作。特别是混合动力，这一块。已经获得大量订单。