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建设银行(601939)
研报日期：2018-08-29 建设银行(601939) 中报亮点：1、业绩增速上行，营收同比+6.8%。2、核心负债占比稳定、保持在高位，6月末占比85.5%。3、手续费增速回升，同比+1.4%，银行卡手续费平稳增长拉动。4、成本管控良好，单季年化成本收入比下降。中报不足：1、逾期率上升，较年初上行13bp。2、汇兑损益依旧较弱，拖累净其他非息收入增长 营收、PPOP同比增速反弹上行，两者增速差近乎为零，归母近利润同比增速自16年来保持稳健向上趋势。1Q18、1H18营收、PPOP、归母净利润同比增速分别为3.7%/6.8%、3.9%/6.7%、5.4%/6.3%。 1H18业绩同比增长拆分：正向贡献业绩因子为规模、息差、税收。负向贡献因子为非息、成本、拨备。细看各因子贡献变化情况，边际对业绩贡献改善的是：1、规模增速稳健向上。2、非息收入继续负向贡献业绩，但程度较一季度放缓。边际贡献减弱的是：1、净息差正向贡献业绩，但较一季度放缓。2、加大拨备计提力度，拨备负向贡献业绩程度加大。3、成本转为负向贡献业绩。4、税收负向贡献减弱。 投资建议：公司2017、2018EPB0.91X/0.82X；PE6.84X/6.48X（国有银行PB0.80X/0.70X；PE6.34X/5.95X），公司经营积极，总体基本面稳健，是我们力推银行股之一，建议投资者重点关注。 风险提示：经
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王天宏论市：
我每天都有公开股票送给大家，但我不保证每一只都涨！没人能100%，能做到大概率就好，而我已将大概率做到75%以上。加关注，方便查阅。
光学镜头：
只有这样的公司才是良心之作，一句话“干好业绩”
张古怪：
你以为你是谁，能挣钱你早成亿万富翁了，还到处推荐来骗人，你脑残。
我FFFF佛慈悲：
自4月11日止盈空仓看戏至今的我继续空仓看戏。