网友提问：
去年12月银华资源发行时，我在场内买进1万份。2月9日又在场内以0855元买入部分银华金瑞。我的2部
基金经理回复
客卧：
若不出现极端情况（银华鑫瑞净值跌破0.25元），无论是认购期认购母基金分拆得到的份额（成本为1元/份），还是直接通过二级市场买入（成本为0855元/份），只要在明年第一个工作日您持有银华金瑞份额，均按照持有总份额享受到今年按1元面值计算的7%的约定收益。从净值上来看，年末12月31日银华金瑞净值应达到107，若折算日当天持有此份额，则可享受份额折算，折算时每一份收益为007。如按持有总份额10000份计算，您的收益为700元，这部分收益需再除以银华资源折算日当日公布的净值，折算成银华资源基金份额，此类份额未上市交易，不能在二级市场上买卖，若需赎回变现请留意基金净值波动风险（场内赎回需所在证券公司具备基金场内申赎资格、基金代销资格，且是深交所会员单位，赎回费为0.5%）。您原有的10000份银华金瑞份额仍保留在账户中，此部分份额仅能通过二级市场卖出，由于交易价格时时变动，可能出现交易价格低于成本价的风险。由于约定收益仅分配给折算日当天持有此份额的客户，若想享受此部分约定收益，可在折算日之前（包括当天）买入此份额，并持有到折算以后的交易日。但越靠近折算日，交易价格可能越高，折算后交易价格可能出现大幅下跌，风险较大，敬请留意。本基金3类份额并不单独运作，所有资产均同时按指数基金运作方式跟踪中证内地资源指数（000944），投资组合基本与指数成分股类似。所有资产运作后，先计算出每份基金单位净值，此净值作为母基金银华资源单位净值，银华金瑞净值则由固定公式计：（1+7%）的t/N次方（t为从1月1日至计算日当天的累计天数，N为当年实际总天数），计算得出。银华鑫瑞净值为：（5份银华资源净值-2份银华金瑞）