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杭州银行(600926)
研报日期：2018-09-03 杭州银行(600926) 事件: 2018年8月31日，公司发布了2018年半年度业绩。 投资要点: 2018年上半年公司实现营业收入83亿元，同比增长26%；实现拨备前利润59亿元，同比增长31%；实现归母净利润30亿元，同比增长19%。其中，贷款总额3130亿元，较年初增长10.3%，存款总额4948亿元，较年初增长10.3%，净息差1.72%。 我们测算的结果显示，二季度单季净息差较一季度回落。其中，二季度单季生息资产收益率和付息负债成本率均有所下降，且生息资产收益率下行幅度大于付息负债。此外，二季度生息资产规模又较一季度环比增长1.4%。 从规模上看，上半年，贷款和垫款增加292亿元，较年初增长8.77%。新增贷款结构看，公司贷款和个人贷款占比各占一般。公司贷款的新增主要投向水利、环境和公共设施管理以及租赁和商务服务业。零售贷款方面，住房按揭贷款增加66亿、经营性贷款增加50亿，消费贷增加34亿元。存款方面，对公和零售定期存款占比均有所上升，其中，对公定期存款上升6个百分点。 上半年净非利息收入增长107%，主要受净其他非息收入大幅增长贡献。净其他非息收入的增长主要来自于公允价值变动收益的增加，而汇兑损益仍是较大的拖累项。净手续费收入同比下滑25%，其中，托管和受托业务手续费收入和债券承销业务收入下滑是主因。 资产质量总体保
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股友gZA25A：
又为何跌跌不休？