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建设银行(601939)
研报日期：2018-10-24 建设银行(601939) 季报亮点：1、业绩增速平稳向上，归母净利润16年来增速保持稳定增长。2、息差在资产端的带动下环比上行。3、核心一级资本充足率上升。季报不足：1、单季年化不良净生成环比上行20bp、连续两个季度上升。 业绩概览：营收和PPOP同比增速继续上行，归母净利润同比增速自16年来保持稳健向上趋势。1Q18-3Q18营收、PPOP、归母净利润同比增速分别为3.7%/6.8%/7.2%、3.9%/6.7%/7.7%、5.4%/6.3%/6.4%。 3Q18业绩同比增长拆分：正向贡献业绩的因子有规模、息差、成本、税收。其中，边际对业绩贡献改善的是：1、规模保持持续增长。2、非息负向贡献程度减弱。3、成本管控良好，对业绩转为正向贡献。4、税收的正向贡献力度持续增强。边际贡献减弱的是：1、息差对业绩的正向贡献程度减弱。2、继续加大拨备计提力度，拨备对业绩的负向贡献力度增强。 净利息收入环比+8.1%，生息资产环比+2.6%，测算的时点单季年化净息差环比上行14bp至2.22%。息差环比走阔主要是资产端收益率回升，我们预计主要是公司持续发力零售有关，零售贷款占比提升以及较高收益的地方债增配较多（相较于国债收益率）。同时负债端核心负债占比下降推升付息率水平上行，但建行较高的存款占比仍使计息负债付息率整体处于较低水平。 投资建议：公司20
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吉而祥：
发表于 2018-10-2409:57:23
速度抄底河钢股份000709将翻番白马！昨天走势强于大盘和钢铁板块！无人敢砸了！昨夜美国股市低开高走微跌今天一定是长阳！洗盘结束！今天拉升开始了！现在河钢股份的股价比大白菜还便宜！严重低估和超跌！坚定不移的买入河钢股份！昨天强势红盘强于大盘今天明天开始大幅长阳！国家建设需要河钢股份稳定股市需要河钢股份全球钢协于会长需要河钢股份！如此廉价的筹码最适合买入！抢到赚到！谁卖谁哭！
港珠澳大桥90％使用钢材由河钢股份专供！昨天开始正式开通！钒价继续上涨 严重低估及严重超跌破净近50％的河钢股份000709 大幅上涨即将来临！随时准备好火箭发射！现在的价格仅3.5元都不到而净资产是4.39元比大白菜价...