网友提问：
九鼎投资(600053)
实际上借贷宝P2P平台的借款人通常是在传统金融领域里借不到款的劣质客户，亲朋好友借不到、银行借不到、各种借不到才到你平台来啊！（1）信息披露与交易记录上报机制缺失。在反洗钱的实际操作中，需要对超过规定额度的资金交易进行监测，根据每一笔交易的详细记录，利用数据关联技术，判断相关交易主体的行为是否具有可疑性。借贷宝P2P网络借贷平台主体并没有实现客户身份识别的手段和履行交易记录保存和可疑交易报告等反洗钱的责任，使得原本按照法律规定通过金融机构报送可疑交易来打击洗钱犯罪的效果受到了限制。（2）客户借款贷款用途审核力度不够。借贷宝P2P网络借贷平台借款者资金使用情况需要保证与借款申报所登记的用途相一致，如果出现不合符借款用途从而逃避银行的反洗钱核查，使得来自网络信贷平台资金的真实来源和去向难以辨别。金融监管是指中国金融监管当局以法律法规为依据，对金融业的经营进行监督管理的行为。关于地方金融监管，全国金融工作会议要求，地方政府要在坚持金融管理主要是中央事权的前提下，按照中央统一规则，强化属地风险处置责任；形成有风险没有及时发现就是失职、发现风险没有及时提示和处置就是渎职的严肃监管氛围。
网友回复
赚个1000万再说了：
谁说的