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交通银行(601328)
交行5亿元贷款纠纷警示录保证金亦非万无一失 “真实贸易背景”警钟长鸣 5亿贷款的纠纷，也许会因为山东省高院的判决而尘埃落定，但企业做如此融资安排的背后，竟是企业高达十几亿的民间借贷亏空无法弥补。 5亿保证金到账，5亿贷款当日发放。 这是每一家银行多年来梦寐以求的业务：无一丝风险地“躺收”贷款利息收入。更何况，保证金比抵押物更省心省力，不存在抵押物处置的种种问题。 这当然也是信贷员多年来梦寐以求的业务：既维护客户发放贷款，又收入一笔保证金；业务日趋白热化竞争时，这样一笔合法合规的无风险贷款足以傲视地方银行同业“群雄”。 然而，正是这笔不可能出任何风险的贷款，出了风险，最终闹上法庭。 2017年11月，东岳化工公司、东岳高分子公司分两起案件(标的分别为3亿元、2亿元)，以青岛交行等为被告，向山东省高院提起民事诉讼，请求法院确认《三方合作协议》无效，并要求青岛交行返还5亿元“回购准备金”。 今年6月14日，山东省高院一审判决，交行在与东岳两公司的纠纷中胜诉，不用归还5亿元资金。不过，这起民事纠纷背后，还有交行四名员工因“违法发放贷款”、“违规出具金融票证”罪被淄博市桓台县法院分别判处2-6年有期徒刑和罚金。 对这一判决结果，四名当事人不服上诉。2018年5月，淄博市中院认为四人的有罪判决因为“部分事实不清、审判程序不当”被发回重审。
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股友kKIHoD：
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