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宁波银行(002142)
研报日期：2018-07-26 宁波银行(002142) 事件： 7 月 25 日，宁波银行披露 18 年半年度业绩快报。1H18 实现归母净利润 57.0亿元， YoY +19.6%；营收 135.2 亿元， YoY +9.8%；年化 ROE 达 21.13%， 同比上升 0.8 个百分点。 点评： 盈利高增符合预期， ROE 高位提升 公司 1H18 营收同比增 9.8%，增速较 1Q18 大幅提升（1Q18 营收同比增2.3%），除了 2Q17 低基数因素外，营收提速仍很明显。 预计净利息收入与非息收入均有较大贡献。 1H18 归母净利润同比增 19.6%（2Q18 同比增 19.6%）， 在拨备计提力度平稳之下， 维持了盈利高增，符合预期。 ROE 继续高位提升， 1H18 年化 ROE 达21.1%，预计持续领先可比同业。 资产规模平稳增长， 存款增长亮眼 2017 年末公司已达到资产规模过万亿之目标， 2Q18 总资产为 1.08 万亿，较年初增 4.3%，环比微增 0.7%，保持了平稳增速。 上半年贷款同比增 16.4%，增速较 1Q18 提升 1.6 个百分点，贷款占资产比重较年初提升至 35.2%。2 季度资产配置向信贷倾斜，预计与行业趋势相同。负债端来看存款增长亮眼，在上半年 M2 较低增速且行业存款竞争加剧之下，存款较年初高增 12.9%，
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