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兴业银行(601166)
研报日期：2018-08-29 兴业银行(601166) 事件： 兴业银行于 8 月 28 日晚间披露了 1H18 业绩。 1H18 实现归母净利润 336.57亿元， YoY +6.51%；营收 733.85 亿元， YoY +7.36%。截至 18 年 6 月末，总资产 6.56 万亿，不良贷款率 1.59%，拨贷比 3.34%，资本充足率 11.86%。 点评： 营收与 PPOP 增速走高， 业绩上行 业绩上行。1H18 实现归母净利润 336.57 亿元，YoY +6.51%，较 1Q18 的 4.94%明显上升；营收 733.85 亿元， YoY +7.36%，增速较 1Q18 的 2.28%大幅上升。而更反映经营实质的 PPOP（拨备前利润） 1H18 增速达 7.3%，明显走高。业绩有所改善，这源于生息资产日均规模平稳增长，净息差同比上升 3 BP，带动利息净收入增长， 非息净收入保持平稳增长。 净息差企稳，或明显受益于市场利率下降 净息差企稳。 2017 年受市场利率走高等影响，负债成本率同比上升 41BP至 2.81%，而同期资产收益率并未上升， 导致息差同比大降 50BP 至 1.73%。1H18 在资产收益率环比上升 24BP 带动下，净息差较 17 年上升 5BP 至1,.78%，净息差已明显企稳。 或明显受益于市场利率下降。 兴业负债端优
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无敌猴：
no
长远的秋天：
业绩是假的吧？如果是真的股价会跌？