(高鸿股份)高鸿股份:关于对大唐电信集团财务有限公司的风险评估报告

公告日期：2020-08-25

大唐高鸿数据网络技术股份有限公司关于对大唐电信集团财务有限公司的风险评估报告按照监管机构关于规范上市公司与财务公司关联交易的相关要求，通过查验大唐电信集团财务有限公司（以下简称“财务公司”）《金融许可证》、《企业法人营业执照》等证件资料，并审阅了财务公司最近一个会计年度的财务报告，大唐高鸿数据网络技术股份有限公司（以下简称“公司”）对财务公司的经营资质、业务和风险状况进行了评估，具体情况报告如下：一、财务公司基本情况大唐电信集团财务有限公司成立于 2011 年 11 月 22 日，是经中国银行业监督管理委员会（现更名为“中国银行保险监督管理委员会”以下简称“银保监会”）批准成立的非银行金融机构。
财务公司注册地为北京，住所为北京市海淀区学院路 40 号一区 26 号楼五层北区。
财务公司法定代表人为夏存海。
统一社会信用代码为：91110000717831362U。
财务公司注册资本为 10 亿元人民币，由电信科学技术研究院有限公司（以下简称“电信科研院”）全额出资。
经营范围：1、对成员单位办理财务和融资顾问、信用鉴证及相关咨询、代理业务；2、协助成员单位实现交易款项的收付；3、经批准的保险代理业务；4、对成员单位提供担保；5、办理成员单位之间的委托贷款及委托投资；6、对成员单位办理票据承兑与贴现；7、办理成员单位之间的内部转账结算及相应的结算、清算方案设计；8、吸收成员单位的存款；9、对成员单位办理贷款及融资租赁；10、从事同业拆借；11、承销成员单位的企业债券；12、有价证券投资（股票二级市场投资除外）；13、成员单位产品的买方信贷；14、中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。
二、财务公司风险管理的基本情况（一）风险控制环境1.基本情况大唐电信集团财务有限公司是电信科学技术研究院有限公司（以下简称“电信科研院”）的全资子公司。
财务公司未设股东会，设立董事会和 1 名监事，董事会对股东负责，监事向股东报告工作。
总经理负责公司日常经营管理工作，并全面领导、监督公司各个经营部门。
为完善公司治理机构，有效控制风险，财务公司董事会设立风险控制委员会（以下简称“风控会”）接受董事会的指导和监督，财务公司设立贷款审查委员会（以下简称“贷审会”）作为公司本外币信贷业务审查机构。
财务公司主要下设结算业务部、公司业务部、风险管理部等九个部门，各部门职能分离，运转有序。
财务公司的组织架构图如下：2.专门委员会设置情况（1）风控会① 审议公司年度风险管理政策；② 审议公司年度风险管理工作总结及计划；③ 审议公司重要业务的风险管理方案和重大应对策略；④ 审议不良资产责任认定及不良资产的处置核销方案，并提交董事会最终决定；⑤ 督促公司管理层和各部门采取必要的措施有效识别、评估、监测、控制和缓释风险；⑥ 经董事会授权的其它事宜。
（2）贷审会① 审批公司信贷业务政策、指引等；② 审批成员单位的年度信用评级、综合授信额度及调整事项；③ 审批风险发生重大变化的信贷业务补救方案；④ 督促有关部门落实贷审会审批通过的各类信贷事项；⑤ 对资产风险分类事项进行认定；⑥ 向风控会提交不良信贷资产的处置和责任认定方案；⑦ 需要审批的其他事项及公司其他工作。
3.部门职责财务公司设立了结算业务部、公司业务部、业务开发部、计划财务部、金融业务部、风险管理部、审计稽核部、信息技术部、综合管理部等九个部门，各部门职责如下：（1）结算业务部负责资金集中平台的搭建，协助吸收成员单位的存款；负责财务公司基本户以外的银行账户的资金结算工作；负责办理成员单位交易款项的支付、办理成员单位之间的内部转账结算及相应的结算、清算方案设计等各类财务公司结算业务；负责计算、支付存款利息，核收贷款利息，定期与各成员单位进行对账；负责财务公司基本户以外的银行账户的开立、变更和撤销等业务的申报和管理；负责集团成员单位在财务公司办理内部账户管理业务；负责对成员单位印鉴卡的更新、保管和使用；负责公司……

提示：本网不保证其真实性和客观性，一切有关该股的有效信息，以交易所的公告为准，敬请投资者注意风险。