网友提问:
如何计算国寿安保沪深300指数基金的认购费用?
无:
基金认购采用金额认购的方式。基金的认购金额包括认购费用和净认购金额。计算公式为:
(1)认购费用适用比例费率:
净认购金额 = 认购金额/(1+认购费率);
认购费用 = 认购金额-净认购金额;
认购份额 = (净认购金额+认购利息)/ 基金份额初始面值。
(2)认购费用适用固定金额:
认购费用 = 固定金额;
净认购金额 = 认购金额-认购费用;
认购份额 = (净认购金额+认购利息)/ 基金份额初始面值;
认购份额计算结果保留到小数点后2位,小数点后2位以后的部分四舍五入,由此产生的误差计入基金财产。
例:
某投资者投资1万元认购本基金,假设该笔认购产生利息3元,则其可得到的认购份额为:
净认购金额=10,000/(1+0.8%)=9,920.63元;
认购费用=10,000-9,920.63=79.37元;
认购份额= (9,920.63+3)/1.00 =9,923.63份;
即:投资者投资1万元认购本基金,假设该笔认购产生利息3元,则其可得到9,923.63份的认购份额。