网友提问:
如何计算国金沪深300指数分级基金的场内申购份额?
心中无浪 :
回答:国金沪深300指数分级基金的场内申购采用金额申购的方式,申购金额包括申购费用和净申购金额。
申购份额的计算公式为:
申购费用=申购金额×申购费率/(1+申购费率)
(对于适用固定金额申购费的申购,申购费用=固定申购费金额)
净申购金额=申购金额-申购费用,申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值
场内申购份额计算结果采用截尾法保留到整数位,整数位后小数部分的份额对应的资金返还至投资人资金账户。
例 :
某投资人投资10万元通过场内申购国金沪深300份额,对应费率为1.2%,假设申购当日基金份额净值为1.015元,则其可得到的申购份额为:
申购费用=100,000×1.2%/(1+1.2%)=1,185.77元
净申购金额=100,000-1,185.77=98,814.23元
申购份额=98,814.23/1.015=97,353份(保留至整数位)
实际净申购金额=97,353×1.015=98,813.30元,
退款金额=100,000-98,813.30-1,185.77=0.93元
即投资人投资10万元通过场内申购国金沪深300份额,假设申购当日基金份额净值为1.015元,则可得到97,353份国金沪深300份额,申购费用为1,185.77元。