网友提问:
国金沪深300指数分级基金通过场外认购,认购份额如何计算?
山0451:
本基金募集期结束后,投资人通过场外认购本基金所获得的全部份额将确认为国金沪深300份额。本基金场外认购采用金额认购的方式,认购金额包括认购费用和净认购金额。
场外认购份额的计算公式为:
认购费用=认购金额×认购费率/(1+认购费率)
(对于适用固定金额认购费的认购,认购费用=固定认购费金额
净认购金额=认购金额-认购费用
认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额初始面值
场外认购份额计算结果保留到小数点后2位,小数点后2位以后的部分四舍五入,由此产生的误差计入基金财产。
例:某投资人在募集期内投资10万元,通过场外认购本基金,其对应认购费率为1%,认购金额在认购期间产生的利息为50元,则其可得到的认购份额计算如下:
认购费用=100,000×1%/(1+1%)=990.10元
净认购金额=100,000-990.10=99,009.90
认购份额=(99,009.90+50)/1.00=99,059.90份
即投资人投资10万元通过场外认购本基金,加上认购资金在认购期内获得的利息,基金发售结束后,投资人经确认的国金沪深300份额为99,059.90份。